Las
multas por “operaciones irregulares” (principalmente las de lavado de dinero)
son exorbitantes. Las instituciones bancarias han pagado miles de millones de
dólares en los últimos cinco años; son instituciones financieras que operan
principalmente en Estados Unidos y que tienen oficinas o negocios en México y
con mexicanos.
México, DF. Según reportes de
autoridades estadunidenses, las montañas de billetes son del narco. Sin
embargo, todo ese dinero no se puede comparar con las ganancias de la venta de
drogas, armas, tráfico de personas y demás actividades ilícitas. Los cárteles
de la droga saben que en Estados Unidos los bancos lavan dinero de forma muy fácil
y que, en el caso de ser descubiertos, las autoridades sólo podrán ponerles una
sanción millonaria pero, finalmente, sencilla de pagar para ellos. En México,
el panorama para combatir este problema es peor. Hasta el momento la Comisión
Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) ha implementado nuevas estrategias para
identificar este tipo de delito, pero los resultados siguen siendo escasos y
tardados.
1. JPMorgan
A principios de diciembre, el Departamento de Justicia de los Estados Unidos
presentó cargos contra cuatro supuestos cómplices de los líderes de Los Zetas,
los hermanos Treviño Morales, por lavado de dinero en el banco más influyente
de Estados Unidos: JP Morgan.
De acuerdo con información recabada por el periódico Reforma, los nuevos
acusados son Erick Jovan
Lozano Díaz, “El Chucho”, operador financiero de Los
Zetas y quien fue detenido en Nuevo Laredo en junio, además de Gerardo Garza
Quintero. Ambos usaron, en marzo y abril de 2012, una cuenta abierta por el
banco JP Morgan Chase para transferir 600 mil dólares desde México.
La nueva acusación contra Los Zetas también incluye a Alexandra García
Treviño, hija de José Treviño Morales, hermano de Miguel Ángel y dueño del
rancho de Oklahoma donde fueron asegurados en junio pasado casi 400 caballos,
así como a Jesús Maldonado Huitrón, un entrenador de caballos detenido el 10 de
diciembre en Austin.
Reforma detalla que la cuenta 448606298 fue abierta por Garza el 2 de marzo
de 2012, y de inmediato recibió 250 mil dólares de Integra Logística Aduanera,
una empresa fachada controlada por Lozano Díaz, quien fue señalado por la
Secretaría de Marina como el encargado de lavar fondos obtenidos por Miguel
Angel Treviño Morales, el Z-40, dice el diario.
A finales de abril, 400 mil dólares fueron depositados en la misma cuenta,
incluidos 90 mil en efectivo y 213 mil transferidos por la esposa de Lozano
Díaz.Una vez recibidos los fondos, Garza expidió cheques a favor de empresa
Tremor Enterprises LLC, una fachada de los Treviño Morales en Estados Unidos.
En estos documentos, Garza aclaró de su puño y letra que el dinero era para la
compra de los caballos Feature Honor y Fly Corona.
En total, 19 personas están bajo proceso por este caso, aunque los dos más
importantes, Miguel Ángel y Omar Treviño Morales, siguen prófugos, mientras que
los diez detenidos -algunos libres bajo fianza- incluyen a su hermano José, su
esposa Zuleima, el empresario veracruzano Francisco Colorado Cessa y Carlos
Miguel Nayen Borbolla.
2. Bank of America Corp
Bastaron cinco años para que Los Zetas lavaran cerca de 20 millones de
dólares en Bank of America Corp. Según documentos presentados en un juicio en
Texas donde se está involucrado el banco JP Morgan, narcotraficantes mexicanos
de Los Zetas operaron dos cuentas en Bank of America que les permitieron lavar
dinero producto de la venta de cocaína en Estados Unidos y que invertían en
carreras de caballos, esto hace apenas unos meses.
La empresa Tremor Entreprises, que sirvió para lavar el dinero con la compra
de caballo, está inscrita a nombre de José Treviño Morales, un ciudadano
estadounidense de origen mexicano que tiene dos hermanos dentro de Los Zetas,
dijo el FBI en una declaración jurada entregada en un tribunal de Texas.
La Oficina Federal de Investigaciones (FBI) indicó que hay registros de en
que la isntitución lavó al menos un millón de dólares por mes.
La institución bancaria está en espera de las sanciones económicas que
tendrá que pagar. Según las autoridades de EU, Bank of America Corp no puede
entenderse como cómplices, porque está colaborando con las autoridades.
Bank of America tiene oficinas en México desde 1954. Actualmente cuenta con
una institución de banca múltilpe y una casa de bolsa.
3. Western Union
En 2010 la bomba explotó. Las autoridades federales estadounidenses estaban
seguras que Western Union lavaba dinero desde 2000. Pero el caso no fue claro.
La empresa sólo pagó la investigación y todo quedó atrás.
Hace dos años, policías de Arizona encubiertos se disfrazaron de
narcotraficantes y lograron sobornar a empleados de la empresa para trasladar
fondos de manera ilícita. En 20 oficinas de la empresa ningún trabajador se
reusó a colaborar.
Western Union pagó a Arizona 94 millones de pesos, y ha desembolsado dinero
para combatir el lavado de dinero. Eso fue todo.
Hace unos meses, diversos activistas que ayudan a migrantes, entre ellos el
padre Alejandro Solalinde Guerra, denunció estos hechos. Por otra parte, el
Episcopado mexicano también reveló que Western Union es el medio por donde
narcotraficantes se valen para recibir y enviar dinero producto del secuestro y
extorsión a migrantes.
La Procuraduría General de la República (PGR) sabe y tiene constancia de que
los migrantes son liberados con su pago en Western Union, pero lamentablemente
solapa esas acciones ilícitas, indicó la secretaria ejecutiva de la Dimensión
Pastoral de Movilidad Humana del Episcopado Mexicano, Leticia Gutiérrez
Valderrama.
“Hay procesos, pero no hay investigación ni procesados. Ni siquiera a
Western Union se le ha investigado, tomando en cuenta su participación dentro
del trabajo del crimen organizado porque lava su dinero y es el único medio
donde los familiares de los migrantes secuestrados pagan el rescate”, comentó.
Los investigadores federales creen que entre 18 mil millones y 39 mil
millones de dólares son contrabandeados anualmente a México desde Estados
Unidos por esa institución bancaria.
4. HSBC
El banco HSBC Bank USA lavó al menos 881 millones de dólares del Cártel de
Sinaloa, de México, y del Cártel del Valle del Norte, de Colombia, como
resultado de sus laxos controles entre 2006 y 2010. Así lo dieron a conocer las
autoridades estadunidenses en sus informes.
Con base en esos documentos, la Administración Federal Antidrogas (DEA)
indicó que HSBC Bank USA no monitoreó más de 9 mil 400 millones de dólares en
compras de esa divisa de HSBC México cuyos “laxos controles la habían hecho la
institución favorita de los cárteles”.
“Como resultado de los fracasos del programa antilavado de dinero (AML) de
HSBC Bank USA, al menos 881 millones de dólares en ganancias de las drogas del
cártel de Sinaloa de México y del Norte de Valle de Colombia fueron lavados a
través de HSBC Bank USA”, detalló la DEA.
En 2008, la Oficina de Inmigración y Aduanas (ICE) inició una investigación
a través de la Fuerza de Tarea
El Dorado e identificó múltiples cuentas de HSBC
México asociadas con actividad del Mercado Negro de Intercambio de Pesos
(BMPE).
La pesquisa encontró que traficantes de las drogas estaban depositando
cientos de miles de dólares en efectivo todos los días hacia cuentas de HSBC
México.
Por separado, el Departamento del Tesoro indicó que HSBC Bank USA aceptó más
de 15 mil millones de dólares en efectivo desde 2006 hasta 2009.
Luego de estas operaciones, EU impuso una multa de mil 900 millones de
dólares contra la institución financiera, la mayor de su tipo.
Por su parte, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores indicó que en
noviembre HSBC México fue objeto de 61 de las 64 multas ejecutadas por el
organismo, todas relacionadas con operaciones irregulares.
5. Monex
Una investigación del diario Reforma indicó que desde 2003, el Grupo
Financiero Monex ha estado involucrado en investigaciones relacionadas con
operaciones de lavado de dinero y transferencias de recursos del narcotráfico
entre México, Estados Unidos y España.
El diario indicó que con los principales operadores financieros del
cártel mexicano de los Arellano Félix. Tres años más tarde, un cártel
colombiano –el Cártel del Valle del Norte– presuntamente utilizó al corporativo
para lavar grandes cantidades de dinero por la venta de cocaína en Europa.
En 2006, de acuerdo con una investigación derivada de la averiguación previa
PGR/SIEDO/ UEIDCS/284/2004, un grupo de colombianos que pertenecían al Cártel
del Valle del Norte utilizó esa institución, junto con otras casas de cambio,
para mover importantes cantidades de dinero producto de la venta de cocaína en
Europa.
Un informe de la policía española y que la PGR tiene en sus manos indica
que: “Se tiene comprobado que a través de las cuentas de dichas sociedades se
han efectuado ingresos en efectivo con las mismas características antes dichas,
por importe superior a los setenta y ocho millones de euros (…) Los
beneficiarios eran en su mayoría tres casas de cambio radicadas en Méjico
(‘Monex Casa de Bolsa, S. A. de C. V.’; ‘Monex Divisa, S. A. de C. V.’; e
‘Intercam Casa de Cambio, S. A. de C. V.’)”.
Eso no es todo, el empresario chino Zhenli Ye Gon realizó varias
transferencias para intentar esconder el origen de sus recursos, provenientes
de la importación y comercialización ilegal de pseudoefedrina, a través de
varias instituciones bancarias y casas de cambio, entre ellas Monex.
De acuerdo con los reportes de España, uno de los principales lavadores de
dinero de los Beltrán Leyva,
Guillermo Ocaña Pradal, realizó transferencias en
2008 por un monto de 78 millones de euros a través de Monex Casa de Bolsa y
Monex Divisas, así como por Intercam Casa de Cambio.
Además, en este año el Departamento de Justicia de Estados Unidos emprendió
acciones en contra de
Fernando Cano Martínez, presunto prestanombres del ex
gobernador de Tamaulipas, Tomás Yarrington Ruvalcaba, quien está acusado
judicialmente de haber realizado transferencias de dinero en distintas
entidades financieras, incluida Monex, por un monto de 7.2 millones de dólares.
Hasta el momento, no se ha resuelto nada. Las autoridades mexicanas siguen
investigando el tema. Cabe señalar que en las pasadas elecciones, el Partido
Revolucionario Institucional contrató una empresa y ésta a su vez a Monex para
financiar dinero y supuestamente destinarla a la campaña del entonces candidato
Enrique Peña Nieto. Monex informó que dio cuentas a las autoridades
electorales; sin embargo, especialistas detallan que esta operación de 70 millones
de pesos debe ser investigada minuciosamente, pues es una práctica regular que
usan los narcotraficantes para limpiar dinero.
